Вчера, 25 августа, в Правительстве области состоялось рабочее совещание по вопросам «Итоги работы Гарантийного Фонда для субъектов малого и среднего предпринимательства Оренбургской области за 2013 год и первое полугодие 2014 года; организация эффективного сотрудничества с ОАО «Небанковская депозитно-кредитная организация «Агентство кредитных гарантий» и коммерческими банками».
Организаторы совещания: министерство экономического развития, промышленной политики и торговли Оренбургской области, некоммерческая организация «Гарантийный фонд для субъектов малого и среднего предпринимательства Оренбургской области».
На мероприятие были приглашены руководители финансово-кредитных организаций, которые сотрудничают с Гарантийным Фондом в рамках реализации областной целевой программы «О развитии малого и среднего предпринимательства в Оренбургской области».
Открывая совещание, и.о. министра экономического развития, промышленной политики и торговли области Вячеслав Васин рассказал, что Фондом заключены соглашения о сотрудничестве с 22 коммерческими банками. Первыми партнерами Фонда с февраля 2009 года были всего 3 банка: ОИКБ «Русь», ОАО «БАНК ОРЕНБУРГ» и ОАО АКБ «РОСБАНК». В последующие годы Фондом не менее двух раз в год проводились конкурсы по отбору новых банков-партнеров. В ближайшей перспективе Фонд планирует заключить соглашение о сотрудничестве с ОАО «Росгосстрахбанк», ОАО «Открытие», ОАО «Банк ВТБ».
- Считаю, что увеличение количества банков-партнеров должно способствовать в большой мере реализации государственной поддержки в рамках предоставления поручительств, и можно с уверенностью сказать, что предоставляемые поручительства Фонда являются привлекательным программным продуктом для банков и весомым видом поддержки для представителей малого и среднего бизнеса области, - сказал Вячеслав Васин.
Анализируя работу Фонда за 2013 год, его генеральный директор Юрий Варников назвал следующие цифры: суммарный размер гарантийного фонда на 1 января 2014 года составляет 445 260,1 тыс. руб., в том числе: 305 260,1 тыс. руб. – субсидии из средств федерального бюджета; 140 000,0 тыс. руб. – субсидии из средств областного бюджета.
Всего за период деятельности Фонда предоставлено 294 поручительства на общую сумму 782,7 млн., общая сумма кредитов, выданных под поручительство Фонда, составила 1,8 млрд. руб.
В 2013 году Фондом было принято 37 положительных решений о предоставлении поручительства, общая сумма которых составила 132 325,497 тыс. руб., под поручительство Фонда выдано кредитов на сумму 297 347,109 тыс. руб. По структуре заемщиков Фонда это:
- 51,4% заемщиков осуществляют свою деятельность в городе Оренбурге,
- 48,6% – в муниципальных образованиях области.
Средняя процентная ставка по предоставленным кредитам в 2013 году сохранялась на уровне 2012 года и составила 13,84 %.
Средний размер поручительств Фонда в отчетном периоде значительно увеличился и составил 3,6 млн. руб., что на 1,2 млн. руб. больше показателей 2012 года.
В 2013 году увеличилось количество заемщиков, работающих в сфере производства и сельского хозяйства, – на 4,0%, работающих в сфере оказания услуг населению – на 1,10%. Снизилась на 4,5% доля торговли в общем объеме портфеля кредитов под поручительство Фонда.
- Важно отметить, что Фонд в своей деятельности постоянно совершенствует регламент, разрабатывает мероприятия по улучшению доступа к финансовой поддержке малого и среднего бизнеса. Существенным моментом в реализации программы поручительства явилось изменение параметров в Регламенте предоставления поручительств (в июле 2013г.). Увеличение размера поручительства и сроков его предоставления позволило получить доступ к кредитным ресурсам заемщикам, осуществляющим деятельность в сфере производства, сельского хозяйства и сферы оказания услуг населению, - сказал Юрий Варников.
Однако, по его мнению, по-прежнему остается ряд причин, снижающих показатели работы Фонда, таких как общеэкономические факторы, связанные с уменьшением объемов и темпов производства, сокращение численности СМСП, изменения кредитной политики банков - за счет применения скоринговых моделей оценки кредитоспособности групп заёмщиков, в которых не предусматривается привлечения поручительства Фонда, активно используются беззалоговые кредитные продукты.
- Перед Фондом стояла и стоит задача более тесного взаимного сотрудничества, проведение активной работы по привлечению заемщиков в сфере предоставления поручительств, а также достижение более эффективной работы в этом направлении, - сказал Юрий Варников.
По второму вопросу выступила и.о. заместителя министра экономического развития, промышленной политики и торговли области Наталья Струнцова. Она вкратце рассказала о работе ОАО «Небанковская депозитно-кредитная организация «Агентство кредитных гарантий», единственным учредителем и акционером которого выступает Российская Федерация в лице Федерального агентства по управлению государственным имуществом..
Основными целями создания агентства являются:
- снижение кредитных рисков инвестиционных проектов малых и средних предприятий путём их разделения с кредитными организациями и другими финансовыми институтами;
- улучшение условий кредитования субъектов МСП;
- увеличение объёмов долгосрочного кредитования субъектов МСП;
- увеличение возможностей региональных гарантийных организаций предоставлять поручительства по кредитам малым и средним предприятиям;
- методическая и информационная поддержка национальной системы гарантийных организаций, повышение эффективности деятельности региональных гарантийных организаций.
В настоящее время Агентство проводит аккредитацию региональных гарантийных организаций, созданных субъектами Российской Федерации совместно с Минэкономразвития России в рамках государственной поддержки субъектов малого и среднего предпринимательства. Так, некоммерческая организация «Гарантийный фонд для субъектов малого и среднего предпринимательства Оренбургской области» заключила 31 июля2014 г. соглашение о сотрудничестве с Агентством. На сегодняшний день Агентством заключено 6 соглашений о сотрудничестве с региональными гарантийными организациями (Забайкальский край, Пермский край, Белгородская, Ростовская, Рязанская, Оренбургская области).
На сегодняшний день заключены соглашения о сотрудничестве Агентства с ОАО «Сбербанк России», ЗАО «ВТБ-24», АКБ «Банк Москвы» (ОАО), ОАО «Россельхозбанк», Банк «Возрождение» (ОАО), Российский национальный коммерческий банк, ОАО Банк «ФК Открытие», ОАО «Промсвязьбанк». Также Агентством до конца текущего года планируется значительно расширить круг своих банков-партнеров.
В настоящее время в совместной работе Фонда и Агентства находится первый инвестиционный проект на территории Оренбургской области, предусматривающий предоставление кредитных ресурсов на сумму 200 млн. руб. под синдицированную (объединенную) гарантию.
- Понятно, что любое начинание сопровождается определенными трудностями в плане организации порядка работы по предоставлению такой гарантии. Но мы рады, что соглашение о сотрудничестве с Агентством подписано менее месяца назад и уже сейчас оказалось востребованным на рынке кредитных продуктов, - сказала Наталья Струнцова. Также и.о. заместителя министра подчеркнула, что основной задачей деятельности как Фонда, так и Агентства является улучшение условий и увеличение объемов долгосрочного кредитования субъектов малого и среднего предпринимательства, и выразила надежду, что в ближайшее время у Агентства появятся новые банки-партнеры и будут новые привлекательные инвестиционные проекты, нуждающиеся в финансировании.