В Башкортостане на начало 2015 года действовало 89 кредитных организаций, из них 7 республиканских банков. За прошедший год вошли на республиканский рынок 5 инорегиональных кредитных организаций, а ушли с рынка 15 кредитных организаций, из них 8, в т.ч. 3 региональные, в связи с отзывом лицензии на осуществление банковских операций. Всего за 2014 год количество банковских подразделений (точек обслуживания) на территории республики уменьшилось на 95 единиц и составило 1 470 подразделений. При этом Республика Башкортостан остается в числе пяти регионов – лидеров в России по количеству точек обслуживания.
Кредитование экономики
В 2014 году продолжился рост положительного сальдо между размещенными и привлеченными средствами, т.е. превышения вложений в экономику региона над объёмами привлеченных здесь ресурсов - по состоянию на 01.01.2015 сальдо составило 252,0 млрд руб. против 152,4 млрд руб. на 01.01.2014 (рост в 1,7 раза).
Совокупный объем кредитов, выданных экономике республики (включая юридических и физических лиц), в 2014 году составил 822,8 млрд руб., что на 0,7% больше, чем за 2013 год. Остаток задолженности по кредитам экономике возрос на 28% по сравнению с началом 2014 года и на 01.01.2015 достиг 712,0 млрд руб. (по России прирост составил 21,5%). Доля просроченной задолженности в общей сумме задолженности по кредитам экономике выросла с 2,9% по состоянию на 01.01.2014 до 3,7% и составила 26,2 млрд руб. (по России в целом доля просроченной задолженности в общей сумме задолженности по кредитам экономике выросла c 4,3 до 5%).
Кредитование юридических лиц и предпринимателей осуществлялось более высокими темпами по сравнению с 2013 годом. Объем вновь выданных кредитов, предоставленных юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям, составил 603,8 млрд рублей, увеличившись на 3% по сравнению с 2013 годом. Остаток задолженности по кредитам юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям по состоянию на 01.01.2015 составил 420,2 млрд рублей, увеличившись по сравнению с началом 2014 года на 40% (по России – на 24,9%). Уровень просроченной задолженности по юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям на 1 января 2015 года снизился на 0,1 процентный пункт (далее п.п.) и составил 1,8% (по Российской Федерации он увеличился на 0,3 п.п. и составил 4,6%).
Объем кредитования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики Башкортостан за 2014 год вырос по сравнению с 2013 годом на 0,7% (по Российской Федерации снизился на 5,6%) и составил 112,7 млрд руб. При этом остаток задолженности по кредитам, предоставленным данной категории заемщиков, сохранился на уровне начала 2014 года и на 01.01.2015 составил 73,9 млрд руб. (по Российской Федерации в целом отмечается снижение на 0,9%). В 2014 году кредитные риски в сегменте кредитования малого и среднего бизнеса
продолжали оставаться высокими – объем просроченной задолженности увеличился на 23,9% и на 01.01.2015 составил 4,9 млрд руб. Удельный вес просроченной задолженности по кредитам, предоставленным субъектам малого и среднего предпринимательства республики, в общей сумме задолженности по кредитам данной категории заемщиков по итогам 2014 года составляет 6,6% (на 01.01.2014 – 5,3%).
Остаток задолженности по кредитам, предоставленным сельскохозяйственным товаропроизводителям, за 2014 год вырос на 5,4% с 28,0 млрд руб. на 01.01.2014 до 29,5 млрд руб. на 01.01.2015 (по России прирост составил 1,2%). Просроченная задолженность по кредитам, предоставленным по данному виду экономической деятельности, увеличилась с начала 2014 года в 1,9 раза и составила 1,9 млрд руб.
Банковское сообщество продолжило участие в реализации мер государственной поддержки, предусмотренных в рамках Республиканской долгосрочной целевой программы «Развития сельского хозяйства и регулирования рынков сельскохозяйственной продукции, сырья и продовольствия» на 2013-2020 годы (далее – РДЦП). По итогам 2014 года кредитными организациями в рамках реализации РДЦП сельскохозяйственным товаропроизводителям было предоставлено 7 411 кредитов на сумму 11,0 млрд руб., что в 2,9 раза выше целевого ориентира, установленного в РДЦП на 2014 год, в том числе по направлениям: - «Развитие подотраслей растениеводства и животноводства» – предоставлено 575 кредитов на сумму 8,7 млрд руб.; - «Поддержка малых форм хозяйствования» - предоставлено 6 836 кредитов на сумму 2,3 млрд руб.
Кредитование населения
За 2014 год банками населению Республики Башкортостан было выдано кредитов на сумму 218,9 млрд рублей, что на 5,1% меньше, чем за 2013 год. Остаток задолженности по кредитам, выданным банками населению Республики Башкортостан, к началу 2015 года достиг 291,7 млрд рублей, увеличившись по сравнению с началом года на 14%. Просроченная задолженность составила 18,5 млрд руб., увеличившись с начала 2014 года на 78% (по России отмечается прирост на 51,6%), при этом доля просроченной задолженности физических лиц в общей сумме задолженности составила 6,3%, увеличившись с начала 2014 года на 2,2 п.п.
Всего за 2014 год было выдано 27 696 ипотечных жилищных кредитов на сумму 40,7 млрд руб., что выше аналогичных показателей 2013 года на 4,5% и 21,6% соответственно. Задолженность по ипотечным жилищным кредитам, предоставленным кредитными организациями Российской Федерации физическим лицам Республики Башкортостан, на 01.01.2015 составила 75,5 млрд руб. Просроченная задолженность по данной категории кредитов составила 507,6 млн руб. (прирост на 11,2%), в то время как ее доля в общей сумме задолженности этого вида кредитов снизилась с начала 2014 года на 0,1 п.п. до 0,7%.
По величине задолженности в целом по жилищным кредитам и их количеству Республика Башкортостан остается на первом месте среди регионов Приволжского федерального округа, по показателям ипотечного кредитования она занимает 3-е место в округе.
Вклады населения
Сумма банковских вкладов населения по состоянию на 01.01.2015 составила 258,0 млрд руб., что на 5,2% больше показателя на 01.01.2014. При этом прирост остатков вкладов за год по России в целом был заметнее – на 10,3%. Доля вкладов в иностранной валюте, пересчитанной в рубли, возросла с 6,7% всей суммы вкладов на 01.01.2014 до 12,9% на начало 2015 года (по России доля этих вкладов выросла с 17,4 до 26,7%).
В целях обеспечения доступности жилья для граждан Республики Башкортостан с апреля 2014 года в соответствии с постановлением Правительства Республики Башкортостан от 14.02.2014 №56 в регионе при участии кредитных организаций реализуются мероприятия по финансированию жилищного строительства с использованием системы жилищных строительных сбережений. По итогам 2014 года гражданами республики в рамках программы открыто 5 776 вкладов, общий объем средств, накопленный на счетах граждан-участников, превысил 240,0 млн руб.
Безналичные расчеты и использование банковских карт
Общий объем переводов денежных средств, осуществленных через региональный сегмент национальной платежной системы, за 2014 год составил 7,6 трлн рублей, увеличившись за год на 4,0%. Республика Башкортостан продолжает занимать лидирующие позиции по количеству выданных банковских карт, занимая шестое место в банковском секторе Российской Федерации – 5,9 млн карт. На территории республики на 01.01.2015 для совершения операций платежными картами установлено 10,3 тыс. банкоматов и платежных терминалов (рост по сравнению с 01.01.2014 на 1,2%), 32,5 тыс. электронных терминалов для оплаты товаров и услуг (рост на 29,3%). Большинство банкоматов оснащены функцией, позволяющей производить с карточного счета оплату товаров и услуг (жилищно-коммунальных, связи и др.).
С помощью платежных карт жителями и гостями республики в 2014 году на территории Республики Башкортостан осуществлено 254,2 млн операций на общую сумму 622,6 млрд руб., что больше показателей 2013 года на 31,8% и 15,1%, соответственно. Доля безналичных транзакций платежными картами составила 62,9% по количеству и 17,6% по сумме совершенных операций (в 2013 году 52,7% и 13,7% соответственно). В объеме платных услуг населению, общественного питания и розничной торговли доля оплаты платежными картами возросла по сравнению с 2013 годом на 2,5 п.п. и составила 10,8%.
По информации Отделения - Национального банка по Республике Башкортостан Уральского главного управления Центрального банка Российской Федерации
Кредитование экономики
В 2014 году продолжился рост положительного сальдо между размещенными и привлеченными средствами, т.е. превышения вложений в экономику региона над объёмами привлеченных здесь ресурсов - по состоянию на 01.01.2015 сальдо составило 252,0 млрд руб. против 152,4 млрд руб. на 01.01.2014 (рост в 1,7 раза).
Совокупный объем кредитов, выданных экономике республики (включая юридических и физических лиц), в 2014 году составил 822,8 млрд руб., что на 0,7% больше, чем за 2013 год. Остаток задолженности по кредитам экономике возрос на 28% по сравнению с началом 2014 года и на 01.01.2015 достиг 712,0 млрд руб. (по России прирост составил 21,5%). Доля просроченной задолженности в общей сумме задолженности по кредитам экономике выросла с 2,9% по состоянию на 01.01.2014 до 3,7% и составила 26,2 млрд руб. (по России в целом доля просроченной задолженности в общей сумме задолженности по кредитам экономике выросла c 4,3 до 5%).
Кредитование юридических лиц и предпринимателей осуществлялось более высокими темпами по сравнению с 2013 годом. Объем вновь выданных кредитов, предоставленных юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям, составил 603,8 млрд рублей, увеличившись на 3% по сравнению с 2013 годом. Остаток задолженности по кредитам юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям по состоянию на 01.01.2015 составил 420,2 млрд рублей, увеличившись по сравнению с началом 2014 года на 40% (по России – на 24,9%). Уровень просроченной задолженности по юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям на 1 января 2015 года снизился на 0,1 процентный пункт (далее п.п.) и составил 1,8% (по Российской Федерации он увеличился на 0,3 п.п. и составил 4,6%).
Объем кредитования субъектов малого и среднего предпринимательства Республики Башкортостан за 2014 год вырос по сравнению с 2013 годом на 0,7% (по Российской Федерации снизился на 5,6%) и составил 112,7 млрд руб. При этом остаток задолженности по кредитам, предоставленным данной категории заемщиков, сохранился на уровне начала 2014 года и на 01.01.2015 составил 73,9 млрд руб. (по Российской Федерации в целом отмечается снижение на 0,9%). В 2014 году кредитные риски в сегменте кредитования малого и среднего бизнеса
продолжали оставаться высокими – объем просроченной задолженности увеличился на 23,9% и на 01.01.2015 составил 4,9 млрд руб. Удельный вес просроченной задолженности по кредитам, предоставленным субъектам малого и среднего предпринимательства республики, в общей сумме задолженности по кредитам данной категории заемщиков по итогам 2014 года составляет 6,6% (на 01.01.2014 – 5,3%).
Остаток задолженности по кредитам, предоставленным сельскохозяйственным товаропроизводителям, за 2014 год вырос на 5,4% с 28,0 млрд руб. на 01.01.2014 до 29,5 млрд руб. на 01.01.2015 (по России прирост составил 1,2%). Просроченная задолженность по кредитам, предоставленным по данному виду экономической деятельности, увеличилась с начала 2014 года в 1,9 раза и составила 1,9 млрд руб.
Банковское сообщество продолжило участие в реализации мер государственной поддержки, предусмотренных в рамках Республиканской долгосрочной целевой программы «Развития сельского хозяйства и регулирования рынков сельскохозяйственной продукции, сырья и продовольствия» на 2013-2020 годы (далее – РДЦП). По итогам 2014 года кредитными организациями в рамках реализации РДЦП сельскохозяйственным товаропроизводителям было предоставлено 7 411 кредитов на сумму 11,0 млрд руб., что в 2,9 раза выше целевого ориентира, установленного в РДЦП на 2014 год, в том числе по направлениям: - «Развитие подотраслей растениеводства и животноводства» – предоставлено 575 кредитов на сумму 8,7 млрд руб.; - «Поддержка малых форм хозяйствования» - предоставлено 6 836 кредитов на сумму 2,3 млрд руб.
Кредитование населения
За 2014 год банками населению Республики Башкортостан было выдано кредитов на сумму 218,9 млрд рублей, что на 5,1% меньше, чем за 2013 год. Остаток задолженности по кредитам, выданным банками населению Республики Башкортостан, к началу 2015 года достиг 291,7 млрд рублей, увеличившись по сравнению с началом года на 14%. Просроченная задолженность составила 18,5 млрд руб., увеличившись с начала 2014 года на 78% (по России отмечается прирост на 51,6%), при этом доля просроченной задолженности физических лиц в общей сумме задолженности составила 6,3%, увеличившись с начала 2014 года на 2,2 п.п.
Всего за 2014 год было выдано 27 696 ипотечных жилищных кредитов на сумму 40,7 млрд руб., что выше аналогичных показателей 2013 года на 4,5% и 21,6% соответственно. Задолженность по ипотечным жилищным кредитам, предоставленным кредитными организациями Российской Федерации физическим лицам Республики Башкортостан, на 01.01.2015 составила 75,5 млрд руб. Просроченная задолженность по данной категории кредитов составила 507,6 млн руб. (прирост на 11,2%), в то время как ее доля в общей сумме задолженности этого вида кредитов снизилась с начала 2014 года на 0,1 п.п. до 0,7%.
По величине задолженности в целом по жилищным кредитам и их количеству Республика Башкортостан остается на первом месте среди регионов Приволжского федерального округа, по показателям ипотечного кредитования она занимает 3-е место в округе.
Вклады населения
Сумма банковских вкладов населения по состоянию на 01.01.2015 составила 258,0 млрд руб., что на 5,2% больше показателя на 01.01.2014. При этом прирост остатков вкладов за год по России в целом был заметнее – на 10,3%. Доля вкладов в иностранной валюте, пересчитанной в рубли, возросла с 6,7% всей суммы вкладов на 01.01.2014 до 12,9% на начало 2015 года (по России доля этих вкладов выросла с 17,4 до 26,7%).
В целях обеспечения доступности жилья для граждан Республики Башкортостан с апреля 2014 года в соответствии с постановлением Правительства Республики Башкортостан от 14.02.2014 №56 в регионе при участии кредитных организаций реализуются мероприятия по финансированию жилищного строительства с использованием системы жилищных строительных сбережений. По итогам 2014 года гражданами республики в рамках программы открыто 5 776 вкладов, общий объем средств, накопленный на счетах граждан-участников, превысил 240,0 млн руб.
Безналичные расчеты и использование банковских карт
Общий объем переводов денежных средств, осуществленных через региональный сегмент национальной платежной системы, за 2014 год составил 7,6 трлн рублей, увеличившись за год на 4,0%. Республика Башкортостан продолжает занимать лидирующие позиции по количеству выданных банковских карт, занимая шестое место в банковском секторе Российской Федерации – 5,9 млн карт. На территории республики на 01.01.2015 для совершения операций платежными картами установлено 10,3 тыс. банкоматов и платежных терминалов (рост по сравнению с 01.01.2014 на 1,2%), 32,5 тыс. электронных терминалов для оплаты товаров и услуг (рост на 29,3%). Большинство банкоматов оснащены функцией, позволяющей производить с карточного счета оплату товаров и услуг (жилищно-коммунальных, связи и др.).
С помощью платежных карт жителями и гостями республики в 2014 году на территории Республики Башкортостан осуществлено 254,2 млн операций на общую сумму 622,6 млрд руб., что больше показателей 2013 года на 31,8% и 15,1%, соответственно. Доля безналичных транзакций платежными картами составила 62,9% по количеству и 17,6% по сумме совершенных операций (в 2013 году 52,7% и 13,7% соответственно). В объеме платных услуг населению, общественного питания и розничной торговли доля оплаты платежными картами возросла по сравнению с 2013 годом на 2,5 п.п. и составила 10,8%.
По информации Отделения - Национального банка по Республике Башкортостан Уральского главного управления Центрального банка Российской Федерации
Город:
Короткий адрес: